Nghiêm túc thực hiện các quy định mở tài khoản thanh toán tại quầy
Theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN, tại Khoản 2, Điều 12, từ ngày 01/10/2024, Hồ sơ mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng, các tài liệu, thông tin, dữ liệu về giấy tờ tùy thân của khách hàng là cá nhân quy định:
a) Trường hợp cá nhân là công dân Việt Nam: Thẻ căn cước công dân, Thẻ căn cước hoặc Căn cước điện tử (thông qua việc truy cập vào tài khoản định danh điện tử mức độ 02) hoặc Chứng minh nhân dân hoặc Giấy khai sinh đối với người dưới 14 tuổi;
b) Trường hợp cá nhân là người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch: Giấy chứng nhận căn cước;
c) Trường hợp cá nhân là người nước ngoài:
- Hộ chiếu, đối với người nước ngoài cư trú tại Việt Nam phải có thêm thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ có giá trị thay thị thực hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh; hoặc Danh tính điện tử (thông qua việc truy cập vào tài khoản định danh điện tử mức độ 02).
Tài liệu, thông tin, dữ liệu của khách hàng là tổ chức: Các tài liệu, thông tin, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định tại điểm b, khoản 1, Điều 12 Luật Phòng, chống rửa tiền; bao gồm các tài liệu, thông tin, dữ liệu của người đại diện hợp pháp theo quy định tại khoản 2, Điều 12, Thông tư 17/2024/TT-NHNN.
|
*Quy định tại điểm b, khoản 1, Điều 12 Luật Phòng, chống rửa tiền về việc xác minh thông tin nhận biết khách hàng
Đối với khách hàng tổ chức: giấy phép thành lập, quyết định thành lập hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp; quyết định về tổ chức lại, giải thể, phá sản, chấm dứt hoạt động của tổ chức (nếu có); điều lệ của tổ chức; quyết định bổ nhiệm hoặc hợp đồng thuê Giám đốc hoặc Tổng giám đốc, Kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có); các tài liệu, dữ liệu liên quan đến người thành lập, người đại diện theo pháp luật của tổ chức, chủ sở hữu hưởng lợi.
|
Căn cứ khoản 2, Điều 46, Luật căn cước 2023, quy định về hiệu lực chứng minh nhân dân (CMND) như sau: Chứng minh nhân dân (CMND) còn hạn sử dụng đến sau ngày 31/12/2024 thì có giá trị sử dụng đến hết ngày 31/12/2024. Như vậy, từ ngày 01/01/2025 sẽ không còn trường hợp nào được sử dụng chứng minh nhân dân.
Vì vậy, CB khuyến nghị khách hàng cập nhật giấy tờ tuỳ thân mới theo quy định của pháp luật hiện hành và bổ sung thông tin cho ngân hàng.
